계좌를 만들고 처음 Settings를 열면 항목이 쉰 개 가까이 나옵니다. 영어 이름만 줄지어 있고, 어느 것이 꼭 봐야 하는 것이고 어느 것이 평생 안 볼 것인지 화면은 말해주지 않습니다. 저도 1년 넘게 대부분을 한 번도 안 열어봤습니다.
이 글은 그 화면을 위에서 아래로 한 바퀴 돌며 항목마다 한 줄씩 적은 사전입니다. 이 블로그에 상세 글이 있는 항목은 링크를 붙였습니다. 책의 목차처럼 쓰시면 됩니다.
50칸 중 개인이 실제로 손대거나 확인할 것은 여덟입니다. 거래 권한 · 요금제 · 배당 선택 · 시세 구독(안 사도 됨) · 2단계 인증 · 알림 · 명세서 자동 발송 · 모의 계좌. 나머지는 기본값 그대로 두면 되고, 딱 하나 Third-Party Reports만 함부로 켜지 않으면 됩니다.
오른쪽 위 사람 아이콘 → Settings
설정은 두 덩어리입니다. Account Settings는 계좌 자체의 성격(유형·권한·요금제·보고), User Settings는 로그인하는 사람의 것(연락처·보안·시세·알림)입니다. 순서대로 갑니다.
Account Settings ① 프로필과 계좌 구성
| 항목 | 한 줄 | 상세 |
|---|---|---|
| Customer Type · Legal Residence | 개인 계좌, 거주국 한국. 표시만 | |
| Profile | 이름·주소·연락처. 이사하면 여기서 고칩니다 | 주소 인증 |
| Affiliate Designation | 내가 어느 상장사의 임원·10% 주주인지 신고. 개인은 빈칸 | |
| Trusted Contact Person | 비상 연락 대상. 개설 때 등록한 것 | 등록하기 |
| Regulatory Information | 증권업 종사·상장사 임원 여부 같은 신분 질문. 신분이 안 바뀌면 안 열어봅니다 | |
| Financial Profile | 순자산·소득·투자 경험. 거래 권한 승인의 근거가 되는 칸 | 권한 시리즈 |
| Account Alias | 계좌 별명. 취향 | |
| Account Type | Cash / Margin / Portfolio Margin. IBKR은 마진이 “가장 흔한 것” | 국내에 없는 것들 |
| Paper Trading Account | 모의 계좌. 100만 달러 가상 자금, 같은 아이디로 Live/Paper 골라 로그인, 리셋 가능. 주문 창 연습은 여기서 | 첫 주문 |
| Account Transfer | 내 IBKR 계좌끼리 자산 옮기기. 타 증권사 이관은 Transfer & Pay 쪽 | |
| Manage Administrators | 남이 내 명세서를 보게 허용. 자문사 구조용, 개인 무관 | |
| Securities Class Action Recovery | 내가 거래한 종목이 집단소송 배상 대상이 되면 IBKR이 청구를 대신 넣어주는 서비스. 가입비 없고 회수액의 20%만 성공보수. 국내엔 없는 개념. 저는 아직 안 켬 | |
| IBKR Pricing Plan | 요금제. Tiered/Fixed, 언제든 변경 | 요금제 글 |
| Refer a Friend · Status | 친구 초대 링크와 현황 | 친구 초대 |
| Manage Account Linking | IBKR 계좌 여러 개를 아이디 하나로 묶기. 한번 묶으면 계좌를 닫아야 풀림 | |
| Close Account | 계좌 해지 | |
| Large Trader ID | 하루 200만 주·2천만 달러를 넘기는 사람이 SEC에서 받는 번호. 개인 빈칸 | |
| FYI Notifications | 알림과 자동 동작. 그중 “주요 경제지표 발표 전 활성 주문 잠시 정지”는 켜둔 걸 잊으면 원인 모를 미체결로 보입니다 |
Account Settings ② 트레이딩과 보고
| 항목 | 한 줄 | 상세 |
|---|---|---|
| Dividend Election | 배당을 재투자할지 현금으로 받을지. 저는 Receive Cash | 배당 글 |
| Institutional Services | 기관용 청산·집행 서비스 창구. 개인 무관 | |
| Open an Additional Account | 같은 아이디에 계좌 하나 더. 신청서는 처음부터 다시 | |
| Stock Yield Enhancement Program | 보유 주식 빌려주고 이자 받기. 저는 안 켬 | 이자·대여 글 |
| PTP Trading Opt In-Out | 조합 형태로 상장된 종목(원유·가스 ETF, 송유관 MLP)을 열지 말지. 켜면 팔 때 판 금액 전체의 10%가 미국에 원천징수되고, 신청은 3개월마다 다시 서명해야 합니다. 기본은 차단이고 저도 미신청. 미국 개별주·일반 ETF만 하면 평생 안 건드림 | |
| Internalization | 내 주문 상대방이 IBKR 자신이어도 되는지. 기본 참여, 끄면 체결이 나빠질 수 있다고 IBKR이 경고. 그대로 | |
| Virtual FX Tracking | 보유 외화를 종목처럼 표시하는 화면 설정. 잔고·환전 무관, 한국 신고와도 다른 축. 꺼둔 채로 | 다통화 글 |
| Trading Permissions | 거래 권한 열다섯 칸. 미국 주식은 세 칸이면 끝 | 세 칸 · 15칸 시리즈 |
| Base Currency | 명세서와 마진 계산의 기준 통화. 바꿔도 실제 환전은 안 되고, 고를 수 있는 통화 20개 중 원화는 없습니다. 미국 주식이면 USD 그대로 | |
| ASIC Short Positions Reporting | 호주 규제 보고. 무관 | |
| FTP · PGP Key | 명세서를 서버로 자동 배달받는 통로와 암호화. 시스템 없는 개인은 Inactive 그대로 | |
| Third-Party Reports | 외부 서비스(세무 프로그램·자산관리 앱)가 내 거래내역을 읽어가도록 승인. 이 화면에서 유일하게 실질 리스크가 있는 칸. 필요할 때만 | |
| Investors’ Marketplace | 자문사·리서치 장터. 혼자 매매하면 무관, 여기서 신청한 구독은 매달 돈이 나감 | |
| Users & Access Rights | 한 계좌에 사용자 여러 명 두고 권한 나누기. 1인 계좌 무관 |
User Settings — 연락·보안·시세·보고서
| 항목 | 한 줄 | 상세 |
|---|---|---|
| Email Address · Mobile Number | 연락처. 인증 문자·알림이 오는 곳 | |
| Alert Notification | 계좌 알림을 이메일로 받을지 말지. 마진 계좌면 마진 경고가 이리로 오니 끄지 말 것 | |
| Message Center Notifications | IBKR과 주고받는 문의·공지의 언어와 통로. 이메일 하나는 켜두는 편이 안전 | |
| Password | 비밀번호 | |
| Community Username | IBKR 커뮤니티용 별명. 돈·주문과 무관, 만든다면 실명·아이디와 닮지 않게 | |
| IP Restrictions | 지정 IP에서만 매매 허용. 한국 가정 인터넷은 IP가 바뀌어 켜는 순간 본인이 잠기고 해제도 다음 영업일. 비워둘 것 | |
| Secure Login System | 2단계 인증. 지금은 전 계좌 의무이고, 인증 방식이 하루 출금 한도를 정합니다 — 인증 앱(IB Key) 100만 달러, 문자 20만, 없으면 5만(IBKR 안내 기준) | 보안 글 |
| Security Questions | 보안 질문 | |
| Read-Only Access | 모바일 앱에서 정식 로그인 없이 잔고·보유를 볼 수 있게. 매매는 로그인 필요, 돈은 못 빼감. 폰 잠금이 있으면 켜둬도 됨 | |
| Market Data Subscriptions | 시세 구독. 대부분 아무것도 안 사도 됨 | 어떤 걸 해야 할까 · 자동 일곱 줄 |
| Research Subscriptions | 유료 뉴스·리포트. 시세와 다른 화면, 전부 영어, 체크하면 매달 나감. 안 건드림 | |
| PortfolioAnalyst Delivery | 성과 보고서 자동 발송. 있으면 좋고 없어도 됨 | |
| Statements Delivery | 월간 명세서 자동 이메일. 켜두면 이듬해 5월 신고 원자료가 미리 쌓입니다. 거래 있는 달에만 옵니다 | 양도세 신고 · 세금 화면 |
그래서 손댈 것은 여덟입니다
거래 권한(세 칸 확인) · 요금제(개설 때 고른 대로) · 배당 선택(현금) · 시세 구독(안 사도 되는지 확인) · 2단계 인증(인증 앱으로) · 알림(끄지 않기) · 명세서 자동 발송(켜기) · 모의 계좌(주문 연습). 나머지 마흔둘은 이름만 눈에 익혀 두시면 됩니다.
이 화면이 크다고 IBKR이 어려운 것은 아닙니다. 국내 증권사가 안 보여주는 스위치까지 다 보여줄 뿐입니다. 어느 방에서 시작할지는 처음 6개월은 이것만에 있습니다.
쉰 칸 중 여덟. 나머지는 이름만 알아두면 됩니다.
화면은 제 계좌(한국 거주자, IBKR LLC, IBKR Pro, 마진 계좌) 2026년 8월 기준이며, 항목 구성과 이름은 IBKR이 수시로 바꿉니다. 각 항목의 상세 규정(집단소송 회수 수수료, PTP 원천징수, 출금 한도 등)은 IBKR 안내 기준이며 개인 계좌 상태에 따라 다를 수 있습니다. 세금 관련 항목은 세무 전문가에게 확인하시기 바랍니다.
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