캐피털 원 파이낸셜COF

최근 8년으로 보면 달러로는 +139%인데 원화로는 +207%입니다. 같은 기간 원/달러가 1,072원 → 1,379원 (+29%) 움직인 몫입니다

8년을 통틀어 가장 깊이 빠졌을 때, 환율이 낙폭을 2%p 만큼 메워 줬습니다.

2026년 9월 8일 종가는 213.96달러 · 우리 돈으로 295,139원입니다. 위 시가총액도 같은 날 기준이며, 공식 통합 종가입니다

미국 장이 열려 있는 시간은 한국시각 밤 10시 반부터 새벽 5시입니다. 최근 8년 등락을 장이 도는 동안과 장이 닫혀 있던 사이로 갈라 봤습니다

오른 것이 장이 닫혀 있던 사이에 벌어졌습니다. 장이 도는 동안은 이어 붙이면 마이너스입니다. 가장 크게 벌어져 있던 날은 2024년 11월 6일 +19% · 2020년 3월 16일 -15% · 2019년 11월 18일 +14%입니다.

장이 도는 동안 오른 날이 절반 가까운데 이어 붙이면 마이너스인 것은, 크게 흔들린 날이 갉아먹기 때문입니다. 장이 닫혀 있는 사이에도 실적 발표와 유럽·아시아 장이 값을 움직이고, 문이 열리는 순간 동시호가에 한꺼번에 반영됩니다.

「장 도는 동안」은 그날 시가에서 종가까지, 「장 닫힌 사이」는 어제 종가에서 오늘 시가까지입니다. 두 몫을 이어 붙이면 전체 등락이 됩니다. 여는 시각은 미국 서머타임을 타서 겨울에는 밤 11시 반부터 새벽 6시입니다.

여기 쓴 업종은 회사가 신고한 분류가 아니라 업종 ETF 열한 개 중 가장 닮게 움직인 것입니다. 열한 개에서 고른 값이라 지수보다 조금 유리하게 나옵니다. 값이 안 변한 날은 방향이 없어 세지 않습니다.

같은 기간 하루 등락 상관계수 순서입니다. 가장 가까운 건 싱크로니 파이낸셜 SYF

+1에 가까울수록 같은 방향으로, 0이면 무관하게, 음수면 반대로 움직입니다.

이웃 상관 중앙값의 전체 종목 분포에서 상위 25%입니다.

업종 분류가 아니라 같은 기간 하루 등락 상관으로 뽑았습니다.

미국 증권거래위원회는 이 회사를 은행으로 분류했습니다. 같은 분류 16곳 중 상관 상위 여섯 안에 4곳입니다

여기 셋은 분류가 같은데 같이 안 움직인 종목입니다. 같은 분류끼리 하루 등락 상관계수 중앙값은 +0.76이고, 실제로 가장 가까운 싱크로니 파이낸셜과는 +0.87입니다. 분류가 어느 정도는 맞습니다.

SEC 가 매긴 SIC 6021 · 원문은 「National Commercial Banks」입니다. 회사가 신고한 것이고 우리가 매긴 것이 아닙니다.

네 자리(6021)만 맞추면 같은 업종의 회사들이 갈라져서 한 단계 위(602)로 묶었습니다.

회사가 공시한 분기별 주당순이익입니다.

4분기 값은 연간 값에서 앞 세 분기를 빼서 계산합니다. 분기별 주식 수 차이로 생긴 오차도 4분기에 포함됩니다.

가진 것이 6,829억 달러입니다. 총자산 가운데 총부채가 84%이고 나머지 16%가 회사 것입니다

2026년 3월 31일 재무상태표입니다. 회사가 낸 값 그대로입니다.

예금으로 4,891억 달러를 맡아 4,478억 달러를 빌려줬습니다. 맡은 돈의 92%입니다

은행은 예금으로 돈을 모아 대출로 굴립니다. 그래서 예금은 갚아야 할 몫에 들어 있고, 위 「갚아야 할 몫」이 큰 것은 이 장사의 생김새입니다.

빌려준 돈 가운데 236억 달러를 못 받을 몫으로 미리 쌓아 뒀습니다. 대출의 5.28%입니다

대손충당금은 아직 떼이지 않았지만 떼일 것 같은 몫을 미리 이익에서 뺀 것입니다. 대손비용은 그 분기에 새로 쌓은 몫입니다.

순이자마진(NIM)과 보통주자본비율(CET1)은 회사가 분기 보충표에만 내고 공시 이름표로는 안 냅니다. 그래서 여기 안 냅니다.

최근 네 분기에 이자로 470억 달러, 수수료·거래로 117억 달러를 벌었습니다. 둘을 더한 것이 은행의 순매출입니다

순이자수익은 빌려주고 받은 이자에서 예금에 준 이자를 뺀 것, 비이자수익은 수수료·거래·자산운용에서 번 것입니다.

은행은 예금·대출·거래자산이 오가는 것이 영업이라, 영업현금흐름과 쓰고 남은 돈을 일반 회사처럼 읽으면 뜻이 어긋납니다. 따라서 해당 항목은 표시하지 않습니다.

주식 한 주에 지급한 배당과 세후 금액입니다.

미국 주식 배당은 15%를 떼고 들어옵니다. 원화는 각 지급일 세후 달러와 원/달러로 바꾼 합계입니다.

같은 최근 네 분기의 주당 배당과 주당순이익을 견줬습니다.

남긴 몫은 공장·연구·빚 갚기로 갑니다. 많이 줄수록 지금 손에 쥐는 돈은 크고, 회사에 남는 몫은 작습니다. 주당끼리 나눈 값입니다. 회사가 실제로 낸 배당금과 순이익을 나누면 배당을 주는 달과 회계 분기가 어긋나 흔들립니다.

2025년 6월 30일부터 2026년 3월 31일까지 네 분기에 배당으로 18억 달러, 제 주식을 사는 데 65억 달러를 썼습니다. 합쳐 83억 달러입니다. 같은 기간 번 돈은 32억 달러였습니다

배당은 손에 돈이 들어오고 자사주는 안 들어오지만, 주주에게 돌아가는 것은 같습니다. 회사가 실제로 낸 현금이라 배당을 주는 달과 회계 분기가 어긋나면 창에 지급이 다섯 번 들 수 있습니다.

8년 사이 주식 수가 4.9억 주에서 6.2억 주로 27.7% 늘었습니다

회사가 제 주식을 사들이면 주식 수가 줄어 남은 한 주의 몫이 커집니다. 반대로 새로 찍어 내거나 임직원에게 주식으로 보수를 주면 몫이 묽어집니다.

여기 쓴 것은 희석 주식 수입니다. 아직 주식이 되지 않은 스톡옵션까지 넣어 세서 발행주식보다 큽니다. 주식 분할은 이어 붙였습니다. 쪼갠 것은 몫이 묽어진 것이 아니기 때문입니다.

13F 신고 주식 수 ÷ 같은 기준 발행주식 수 = 85%입니다. 그중 캐피털 그룹 한 곳이 3.4%입니다

13F 는 굴리는 돈이 큰 기관만 분기에 한 번, 분기가 끝나고 45일 안에 내는 신고라 늦습니다. 창업자·경영진 지분은 여기 없습니다.

8년 동안 고점에서 20% 넘게 빠진 적이 5번 있었습니다. 제일 깊었던 것은 -60%입니다

깊이는 그 고점 대비라 낙폭마다 다른 자리에서 잰 값입니다.

최근 60거래일 하루 등락률 표준편차는 1.9%였습니다. 여느 때만큼 움직입니다

네 줄은 모두 60거래일치를 잰 값이라 하루가 아니라 석 달 남짓의 성질입니다. 오른 날도 내린 날도 다 듭니다. 가장 길게는 11일 내리 올랐는데 그 사이 다 합쳐 +13.9% 였습니다.

같은 1%라도 늘 조용하던 종목과 원래 시끄럽던 종목이 다릅니다. 그래서 다른 종목이 아니라 제 지난 기록과 맞댔습니다.

시장과 같이 무너집니다. 8년 동안 시장이 하루에 2% 넘게 빠진 날이 79번 있었습니다. 그날 시장은 한가운데 -2.81%였는데 이 종목은 -3.59%였습니다

시장은 S&P 500입니다. 배수는 종목의 하루 등락 중앙값을 같은 날 시장의 하루 등락 중앙값으로 나눈 값입니다.

최근 32번 발표의 반응을 같은 날 업종과 견줬습니다

업종을 뺀 것은 다 같이 오른 날의 상승을 실적 덕으로 세지 않으려는 것입니다. 가장 최근 발표(2026년 7월 22일)에는 이 종목이 -2.4%, 같은 날 업종이 -0.1% 움직여 뺀 값이 -2.3%p였습니다.

32번 가운데 23번은 업종보다 나았지만 보통 날과 다르다고 하기 어렵습니다. 이튿날·닷새 뒤는 업종을 안 뺀 값이라 그 사이 장세가 섞여 있습니다.

최근 8번은 미국 장이 닫힌 뒤 냈습니다. 한국 시각으로 05:05 언저리라 자고 일어나면 이미 나와 있습니다

회사가 미국 증권거래위원회에 8-K 를 접수한 시각을 한국 시각으로 바꾼 것입니다. 보도자료가 먼저 나가는 회사도 있어 몇 분 차이는 납니다. 발표 날짜는 회사가 바꾸기도 합니다.